Guía sobre DUI para Asesores Financieros y Titulares de Licencias de Valores

El Formulario U4 comienza con la lista de delitos menores

Para un asesor financiero o titular de licencia de valores en California arrestado por DUI, el primer temor suele ser el Formulario U4, un temor que a menudo eclipsa cualquier otro asunto del caso. Ese temor suele estar fuera de lugar. La mayoría de los casos ordinarios de DUI como delito menor no son reportables en el Formulario U4 en absoluto.

El Formulario U4 no pregunta por cada arresto por delito menor, cada imputación por delito menor, ni cada condena por delito menor; sus preguntas sobre delitos menores se limitan a un conjunto nombrado de delitos, y un DUI ordinario en California no está en esa lista, aunque mucha gente asume que debe estarlo.

Ese punto importa desde el primer día porque muchos titulares de licencia asumen que cualquier caso penal debe divulgarse a FINRA mediante el Formulario U4, sin embargo el formulario no exige ese enfoque general. En cambio, trata los delitos menores y los delitos mayores de manera muy diferente, y esa diferencia debe guiar la defensa desde el inicio.

Las preguntas sobre delitos menores del Formulario U4 se refieren a delitos que implican inversiones o un negocio relacionado con inversiones, fraude, declaraciones falsas u omisiones, apropiación indebida de propiedad, soborno, perjurio, falsificación, falsificación de moneda, extorsión, o una conspiración para cometer cualquiera de esos delitos; también son reportables los cargos pendientes por esos delitos menores.

El DUI es diferente.

Un DUI estándar como delito menor en California es una infracción de manejo relacionada con el alcohol, no un delito de fraude, no perjurio, no falsificación, no soborno, y no apropiación indebida de la propiedad de un cliente. Para la mayoría de los titulares de licencia de valores, eso significa que una condena por DUI como delito menor no desencadena una divulgación penal en el Formulario U4.

La línea de delito mayor controla la respuesta del U4

Los delitos mayores son lo opuesto en el Formulario U4; todo cargo por delito mayor, condena por delito mayor, declaración de culpabilidad, y declaración de no contestación es reportable, independientemente de cuándo ocurrió o de cuánto tiempo haya pasado.

Por eso el nivel de imputación como delito menor frente a delito mayor se convierte en toda la cuestión del Formulario U4 en un caso de DUI en California. Cuando un fiscal presenta el cargo de DUI como delito menor, la mayoría de los casos ordinarios de DUI permanecen fuera de las preguntas sobre delitos menores del U4, pero una imputación como delito mayor cambia la respuesta del Formulario U4 de inmediato.

Cuando un asunto es reportable en el Formulario U4, la enmienda generalmente vence dentro de los 30 días, un plazo que a menudo llega mientras el cliente aún intenta entender la primera fecha de la corte o el informe policial. Esa regla de 30 días es un problema de licencias de valores, no una regla del DMV, y no debe mezclarse con la solicitud de audiencia del DMV de 10 días DMV hearing.

El nivel de imputación importa más para un titular de licencia de valores que para muchos otros profesionales de California, porque un DUI como delito menor puede estar fuera del Formulario U4 mientras que un DUI como delito mayor está dentro del Formulario U4. Esa es la división.

En un caso de DUI, la decisión del fiscal sobre la imputación puede depender de hechos tales como lesiones, antecedentes, u otras alegaciones en el informe policial, y la defensa debe abordar esos hechos directamente, porque la palabra "felony" cambia tanto el caso penal como el análisis de divulgación de valores.

Las categorías de delitos menores del U4 no encajan con un DUI ordinario

Las categorías de delitos menores del Formulario U4 son lo suficientemente estrechas como para que deban leerse una por una, frente al lenguaje real de la denuncia y el informe de arresto. Adivinar es la forma en que las personas sobredivulgan, y adivinar también es la forma en que las personas pasan por alto una enmienda real de 30 días cuando el cargo no es un DUI ordinario.

• Inversiones o un negocio relacionado con inversiones.
• Fraude, declaraciones falsas u omisiones.
• Apropiación indebida de propiedad.
• Soborno, perjurio, falsificación, falsificación de moneda o extorsión.
• Una conspiración para cometer uno de los delitos listados.

Un DUI como delito menor bajo la ley de California por lo general no lo acusa de mentir a un cliente, de tomar dinero, de falsificar un documento, ni de hacer una declaración falsa en un negocio relacionado con inversiones; la preocupación de FINRA es la conducta que afecta la honestidad, la integridad y el manejo de fondos de clientes, en lugar de una ofensa aislada relacionada con el alcohol.

Eso no hace que el DUI sea inocuo. Una condena penal aún deja un registro judicial, una pista en el DMV, y consecuencias laborales, pero la pregunta de divulgación penal del Formulario U4 tiene una respuesta más estrecha de lo que la mayoría de los titulares de licencia espera.

El cargo exacto sigue siendo importante. Cuando un arresto por DUI viene acompañado de otro delito menor que implique declaraciones falsas, robo, documentos falsificados, soborno, perjurio, falsificación de moneda, extorsión, o conductas relacionadas con inversiones, ese otro cargo requiere su propio análisis del Formulario U4, y la etiqueta de DUI no debe permitirse que absorba el resto de la denuncia.

La política de arresto de su firma es una regla separada

El Formulario U4 no es su única obligación después de un arresto por DUI en California. La política interna de notificación de su firma es independiente del Formulario U4, y las firmas comúnmente exigen aviso de cualquier arresto.

Ahí está la trampa.

Un titular de licencia de valores puede concluir correctamente que un DUI como delito menor no es reportable en el Formulario U4 y aun así violar la política de la firma por guardar silencio. La respuesta del U4 y la respuesta en el lugar de trabajo son preguntas diferentes. Trátelas de esa manera.

Antes de hacer cualquier declaración a un supervisor, oficial de cumplimiento, gerente de sucursal, o contacto de recursos humanos, lea la política real de la firma que se aplica a los arrestos; busque la palabra "arrest," busque la palabra "charge," y busque cualquier lenguaje de temporización que acorte el plazo. Una regla del Formulario U4 con un plazo de enmienda de 30 días no borra una regla de la firma que pide aviso antes.

Mantenga el texto exacto. Si fue arrestado por DUI en una fecha en California, indíquelo, y si aún no se ha presentado una acusación, indíquelo también; si el asunto es reportable en el Form U4 porque el caso actual es un DUI misdemeanor ordinario solo debe afirmarse si los hechos lo respaldan.

No convierta un aviso breve de arresto en una confesión. Una política de la firma puede requerir el aviso del arresto, no una declaración detallada sobre la ingesta de alcohol, el momento, la velocidad, los síntomas, las pruebas de campo, o la prueba química, y esos hechos pertenecen primero a la defensa penal.

El plazo del DMV de California es de 10 días

El primer plazo legal tras un arresto por DUI en California suele ser la solicitud de audiencia administrativa en el DMV, y el conductor tiene 10 días desde la fecha del arresto para solicitar esa audiencia.

Esa solicitud de 10 días hace dos cosas útiles. Contesta la suspensión administrativa, y, si se solicita dentro de esa ventana, también permite obtener el paquete de descubrimiento del DMV a petición para que la defensa pueda ver la evidencia básica antes de la primera fecha en la corte.

La audiencia del DMV es separada del Form U4. También es separada de la decisión del fiscal sobre si el caso se presenta como un misdemeanor o un felony, sin embargo la documentación del DMV a menudo contiene el reporte de arresto, la declaración jurada del oficial, y la información de la prueba química que ayuda a esclarecer lo ocurrido.

El DS-367 rosa emitido en el arresto es una licencia de conducir de California completa y sin restricciones por los 30 días que cubre, si su licencia era válida en el momento del arresto, y una negativa a someterse a una prueba química no cambia ese estatus durante esos 30 días. Las restricciones y cualquier condición de bloqueo del encendido se aplican solo a la suspensión que comienza en el día 31.

No desperdicie esos 10 días en pánico por el Form U4 si el caso es un DUI misdemeanor ordinario. Proteja la audiencia del DMV primero, luego separe el asunto del U4 del asunto de la política de la firma.

La defensa penal debe construirse en torno a la división U4

Para un titular de licencia de valores, mantener el caso como misdemeanor puede ser la diferencia entre no una divulgación penal en el Form U4 y un asunto de felony reportable. Eso no significa que el resto del caso sea pequeño, significa que el objetivo de la defensa es específico.

Yo miro el caso penal con esa división en mente desde el principio. La detención, las observaciones del oficial, la prueba química, el momento, el paquete del DMV, el video corporal si existe, y la acusación, todo importa porque afectan la visión del fiscal sobre el cargo y la visión del tribunal sobre los hechos.

Una desestimación es el resultado más limpio en cualquier caso de DUI. Una reducción también puede importar. Vehicle Code section 23103.5 es la ley de wet reckless, y es un cargo reducido que puede resultar de una presentación por DUI.

Un wet reckless bajo Vehicle Code section 23103.5 sigue siendo una condena. No es un resultado secreto, y no es lo mismo que hacer desaparecer el arresto, porque para el Form U4 la pregunta clave sigue siendo si la condena entra dentro de las categorías de misdemeanor listadas en el formulario.

En muchos casos ordinarios de DUI, el asunto del Form U4 se evita porque el caso permanece como misdemeanor y la ofensa no involucra inversiones, fraude, declaraciones falsas, apropiación indebida de propiedad, soborno, perjurio, falsificación, falsificación de moneda, extorsión, o una conspiración para cometer una de esas ofensas. Esa es una frase larga porque la lista importa.

La decisión de imputación del fiscal no debe tratarse como papeleo. Para un titular de licencia de valores, la diferencia entre un misdemeanor y un felony puede decidir si el caso entra en el sistema del Form U4 en absoluto.

Business and Professions Code section 490 es una regla sobre condenas

California Business and Professions Code section 490 permite a una junta de licencias suspender o revocar una licencia por una condena solo si el delito está sustancialmente relacionado con las calificaciones, funciones, o deberes de la profesión.

La sección 490 también define condena de manera amplia, porque una condena incluye una declaración o veredicto de culpabilidad y una condena tras una declaración de nolo contendere.

Para un asesor financiero o titular de licencia de valores, la sección 490 es diferente del Form U4. El Form U4 es un formulario de divulgación, mientras que la sección 490 es una norma de disciplina de licencias de California; las preguntas se superponen en la vida real, pero las pruebas legales no son las mismas.

Un DUI isolado en California generalmente plantea una preocupación diferente que el fraude, el robo, las declaraciones falsas, o el uso indebido de fondos de clientes. La preocupación de FINRA es la honestidad, la integridad, y el manejo de fondos de clientes, mientras que la sección 490 pregunta si la condena está sustancialmente relacionada con las calificaciones, funciones, o deberes de la profesión.

Eso no significa que se deba ignorar una condena por DUI. Significa que el expediente debe construirse con cuidado, porque el acuerdo final, el nivel del cargo, los hechos en el informe policial, y la ausencia de conducta deshonesta pueden importar si posteriormente surge una cuestión de licencias bajo la sección 490.

La palabra "conviction" es el disparador bajo Business and Professions Code section 490. Un arresto no es lo mismo que una condena bajo esa sección, por lo que un cargo pendiente por DUI aún debe ser defendido en la corte penal.

Penal Code section 1203.4 ayuda después, con límites

Penal Code section 1203.4 permite que una condena sea desestimada tras la finalización exitosa de la libertad vigilada. En un caso de DUI, ese alivio generalmente corresponde más adelante, después de que se haya completado la sentencia y los términos de la libertad vigilada.

La sección 1203.4 es útil, pero no borra todos los problemas de licencias, porque una posterior desestimación conforme a Penal Code section 1203.4 no impide que una junta discipline a un titular de licencia basándose en la condena subyacente.

Business and Professions Code section 480(c) es diferente. Prohíbe negar a un solicitante una licencia por una condena desestimada conforme a Penal Code section 1203.4, sin embargo esa norma para solicitantes no otorga al titular de una licencia existente la misma protección frente a disciplina conforme a Business and Professions Code section 490.

Esta distinción importa porque muchos profesionales escuchan la palabra "expungement" y asumen que la condena desapareció para todo propósito. Penal Code section 1203.4 no funciona así; el alegato todavía ocurrió, el registro judicial todavía tiene un historial, y una junta reguladora puede aún examinar la condena subyacente en un caso disciplinario conforme a la sección 490.

Para el Form U4, no utilice Penal Code section 1203.4 como sustituto para responder correctamente la casilla de divulgación original. Si el asunto no debía declararse porque fue un DUI misdemeanor ordinario fuera de la lista de delitos menores del U4, esa es la razón, y si el asunto fue un delito grave, el Form U4 lo trata de forma diferente desde el principio.

Lo que quiero aclarado antes de que nadie enmiende el U4

Antes de que un titular de licencia de valores enmiende el Form U4 tras un arresto por DUI en California, quiero que se aclare el estado penal exacto, porque arresto, cargo pendiente, condena, declaración de culpabilidad y declaración de no contestar no son las mismas palabras en el Form U4.

La primera pregunta es si el caso es un delito grave. Cuando es un cargo por delito grave, la cuestión del U4 está activa porque todos los cargos por delitos graves son declarables, y cuando es un DUI misdemeanor ordinario, la siguiente pregunta es si encaja en las categorías de misdemeanor listadas, lo cual la mayoría no hace.

La segunda pregunta es si otro conteo cambia la respuesta. Un DUI con un delito menor separado que implique fraude, declaraciones falsas, apropiación indebida de propiedad, soborno, perjurio, falsificación, falsificación de moneda, extorsión, inversiones o un negocio relacionado con inversiones no es lo mismo que una acusación de DUI simple.

La tercera pregunta es la política de la firma. Una firma puede exigir notificación de cualquier arresto incluso cuando el Form U4 no requiera una enmienda, y esa política debe redactarse con lenguaje exacto, porque explicar en exceso puede crear declaraciones que el fiscal y el DMV no necesitan.

La cuarta pregunta es la fecha límite del DMV. Debe protegerse la solicitud de audiencia de 10 días, y debe solicitarse el paquete de descubrimiento del DMV, porque el formulario rosa DS-367 cubre 30 días como una licencia de California completa y sin restricciones si su licencia era válida al momento del arresto.

La quinta pregunta es el historial largo. Si el caso termina en una condena, Penal Code section 1203.4 puede permitir una desestimación tras la conclusión exitosa de la libertad vigilada, pero Business and Professions Code section 490 aún puede permitir disciplina basada en la condena subyacente si se cumple la prueba legal.

Un titular de licencia de valores arrestado por DUI necesita una respuesta precisa, no una dramática. La mayoría de los DUI misdemeanor no son declarables en el Form U4. Los delitos graves son declarables. La política de la firma es aparte. El reloj del DMV es de 10 días.