Guía sobre DUI para Asesores Financieros y Titulares de Licencias de Valores

Si su caso de DUI en California permanece como un delito menor ordinario y no se convierte en un delito grave, la mayoría de los asesores financieros y titulares de licencias de valores no tienen que reportarlo en el Formulario U4, el formulario de registro de valores que enumera las divulgaciones requeridas. Un delito grave es diferente: todo cargo por delito grave, condena por delito grave, alegato de culpabilidad y alegato de no contestar es reportable en el Formulario U4. Su firma aún puede exigir notificación conforme a su propia política, así que mantenga separada la pregunta del Formulario U4 de la pregunta sobre el empleo.

¿Debe poner este arresto en el Formulario U4?

Por lo general, no, si se trata solo de un arresto por DUI por delito menor ordinario. Esta es la respuesta que la mayoría de los titulares de licencias de valores no esperan, porque la gente asume que el Formulario U4 pregunta sobre todos los casos penales.

El Formulario U4 no trata los delitos menores de la misma manera que trata los delitos graves: las preguntas sobre delitos graves son amplias, pero las preguntas sobre delitos menores cubren un grupo mucho más pequeño de delitos, y un DUI por alcohol ordinario suele estar fuera de ese grupo.

Eso significa que no debe enmendar el Formulario U4 solo porque fue arrestado por un DUI por delito menor estándar, a menos que la pregunta exacta del U4 realmente cubra su caso. Una divulgación equivocada puede crear su propio problema, y también puede ocurrir lo contrario cuando falta una divulgación si el formulario realmente aplica.

El primer trabajo es saber qué acusa el fiscal, porque un arresto es lo que ocurrió en la carretera y en la cárcel, mientras que un cargo es la acusación formal que el fiscal presenta en la corte.

¿Qué casos de delitos menores sí van en el Formulario U4?

Los casos de delitos menores que van en el Formulario U4 se refieren principalmente a dinero, honestidad y confianza. La lista de delitos menores incluye delitos relacionados con inversiones o un negocio vinculado a inversiones, fraude, declaraciones falsas u omisiones, apropiación indebida de propiedad, soborno, perjurio, falsificación, falsificación de moneda, extorsión y conspiraciones para cometer esos delitos.

Un cargo pendiente por uno de esos delitos menores listados también es reportable. Pendiente significa que el fiscal ha presentado el cargo, pero la corte no ha terminado el caso todavía.

Un DUI por delito menor ordinario no está en esa lista porque es un delito de conducción por alcohol, y no se convierte en un delito de fraude solo porque usted trabaje con clientes, cuentas o valores.

Aquí hay un ejemplo sencillo. Un asesor financiero es arrestado fuera de servicio un sábado por la noche en un automóvil personal, y si el fiscal solo acusa un DUI por delito menor ordinario, las preguntas sobre delitos menores del U4 por lo general no exigen ese DUI. Si la misma persona también tuviera un cargo separado por fraude incluido en la lista, esa sería una pregunta distinta en el U4.

Por eso no empiezo con pánico. Empiezo con la redacción del formulario y el cargo real.

¿Por qué un DUI como delito grave cambia la respuesta en el U4?

Un DUI como delito grave cambia la respuesta del Formulario U4 porque todo cargo por delito grave y toda condena por delito grave es reportable. El formulario no limita el reporte de delitos graves a crímenes financieros o de honestidad.

Esa es la línea clara para los titulares de licencias de valores: un DUI por delito menor por lo general no es reportable en el Formulario U4, pero un cargo por DUI como delito grave es reportable aun cuando no tenga nada que ver con clientes, operaciones o dinero.

Una condena es el resultado judicial después de un veredicto de culpabilidad o un alegato, y tanto un alegato de culpabilidad como un alegato de no contestar cuentan, incluso si usted no está expresando los hechos en voz alta de la misma manera.

Si un asunto es reportable en el Formulario U4, generalmente corresponde una enmienda dentro de 30 días. Para muchas profesiones, la distinción entre delito menor y delito grave afecta el castigo y la reputación, pero para un titular de licencia de valores, puede decidir todo el asunto del Formulario U4.

Por lo tanto, la defensa debe prestar atención a cualquier hecho que pueda llevar el caso hacia el tratamiento como delito grave. Si el caso puede mantenerse en el nivel de delito menor, el resultado en el Formulario U4 puede ser muy diferente.

¿Puede esperar hasta que se presenten cargos en el tribunal?

Usualmente puede tratar un arresto por DUI por delito menor ordinario de forma distinta a un cargo presentado, pero no debe ignorar el caso mientras espera. El fiscal puede tomarse tiempo para decidir qué acusar, y la etiqueta de fichaje no siempre es la respuesta final.

Si fue arrestado en los últimos días, puede que no sepa si el fiscal presentará un delito menor o un delito grave. Tampoco puede saber si se añadirá algún otro cargo. Por eso adivinar en el Formulario U4 es arriesgado.

El método más seguro es separar tres palabras: arresto, cargo y condena. Un arresto significa que la policía lo puso bajo custodia o le emitió una citación. Un cargo significa que el fiscal ha presentado una acusación formal en la corte. Una condena significa que el caso judicial terminó de una manera que cuenta como resultado de culpabilidad.

Para el Formulario U4, los cargos por delito grave son reportables, los cargos por delitos menores listados son reportables, y un cargo por DUI por delito menor ordinario usualmente no figura en la lista de delitos menores.

Así que el siguiente paso no es sobreexplicar. El siguiente paso es averiguar qué se ha acusado realmente, y luego comparar ese cargo con la pregunta exacta del U4.

¿Puede mi firma obligarme a reportar el arresto de todos modos?

Sí, su firma puede tener su propia norma de aviso de arresto incluso cuando el Formulario U4 no exige una divulgación por DUI. Esta es la trampa que atrapa a las personas cuidadosas.

Usted podría leer correctamente el Formulario U4 y decidir, con precisión, que un DUI penal menor ordinario no pertenece en él. Luego podría aún violar la política de su firma si la política exige notificar cualquier arresto. Esas son dos obligaciones diferentes.

Las políticas de la firma a menudo usan un lenguaje más amplio que el Formulario U4: algunas preguntan por cualquier arresto, otras por cualquier asunto penal, y algunas exigen notificación a cumplimiento, a un branch manager, o a otro supervisor.

Antes de hablar, lea la política real si puede obtenerla, y busque el hecho exacto que desencadena la notificación: arresto, imputación, convicción, acuerdo de culpabilidad, o disciplina.

Si la política dice que debe reportar cualquier arresto, entonces la cuestión no es si el U4 lo exige. La cuestión es cómo dar una notificación precisa sin añadir conjeturas, admisiones, o hechos adicionales que no se requieren.

¿Cómo debo responder a cumplimiento sin empeorar el caso?

Usted debe responder a cumplimiento con el estado exacto del caso y evitar convertir una notificación en una confesión. Una declaración breve y verdadera suele ser más segura que una explicación larga escrita mientras usted está asustado.

Por ejemplo, si es cierto, el mensaje puede ser tan simple como: "Fui arrestado bajo sospecha de DUI en esta fecha. Estoy esperando saber qué, en su caso, imputa el fiscal. Le informaré si ocurre un evento reportable." La redacción debe coincidir con sus hechos y con la política de su firma.

No diga que fue condenado si solo fue arrestado, no califique el caso como un delito grave si el fiscal no ha imputado uno, y no suponga qué probará su análisis de sangre o de aliento. No intente persuadir a su firma escribiendo toda la historia de la carretera.

La misma cautela se aplica al Formulario U4. Si una pregunta indaga sobre condenas, no la conteste como si un arresto fuera una condena. Si una pregunta indaga sobre imputaciones, no la conteste como si la etiqueta de ingreso en la comisaría fuera la imputación final en el tribunal.

Una buena redacción protege su credibilidad. También evita dar al fiscal, a la firma, o a un revisor posterior una declaración que no era necesaria.

¿Qué busca FINRA en un antecedente de DUI?

The Financial Industry Regulatory Authority, llamada FINRA, se preocupa principalmente por la honestidad, la integridad y el manejo de fondos de clientes. Una infracción aislada por conducir bajo la influencia suele ser una preocupación distinta a fraude, robo, falsificación, o declaraciones falsas.

Eso no significa que un DUI sea inocuo. Puede afectar su licencia de conducir, su empleo, su reputación y su nivel de estrés. También puede volverse mucho más serio si se imputa como un delito grave.

Pero las preguntas sobre delitos menores en el U4 muestran la preocupación principal, porque se centran en conductas relacionadas con inversiones y deshonestidad, y un DUI penal menor ordinario no encaja en esa lista solo porque usted tiene una licencia de valores.

El peligro mayor en muchos casos de valores no es el DUI en sí. Es el manejo inadecuado de la pregunta de divulgación. Una declaración falsa a una firma o en el Formulario U4 puede generar el tipo de problema de honestidad que el DUI penal menor original no generó.

Así que la meta no es ocultar el caso. La meta es responder la pregunta correcta, en el momento adecuado, con las palabras correctas.

¿Cómo protejo mi licencia de conducir mientras atiendo el trabajo?

Usted tiene 10 días desde la fecha del arresto para solicitar una audiencia con el DMV, dentro de ese plazo de 10 días. Esta audiencia es separada del tribunal, y se refiere a la posible suspensión de su licencia de conducir de California.

El formulario rosado DS-367 que recibió al arresto es importante porque, si su licencia de California era válida en el momento del arresto, el DS-367 es una licencia de conducir de California completa y sin restricciones por los 30 días que abarca.

Una negativa a someterse a una prueba química no acorta ese primer período de 30 días del DS-367, y las restricciones o cualquier condición de dispositivo de bloqueo de encendido aplican solo si una suspensión comienza en el día 31. Un dispositivo de bloqueo de encendido es un aparato de análisis de aliento conectado a un automóvil.

Solicitar la audiencia del DMV dentro de los 10 días hace más que proteger su oportunidad de impugnar la suspensión. Si la solicita, se puede producir el paquete de discovery del DMV. Ese paquete puede incluir documentación policial y registros de pruebas que le ayudan a entender en qué se apoya el estado.

Para un asesor financiero, conducir puede no ser la licencia que más le preocupa. Aun así, el plazo del DMV suele ser el primer plazo real después del arresto, y no cumplirlo puede crear problemas laborales que no tenían nada que ver con el U4.

¿Podría una imputación reducida por conducir bajo la influencia ayudar con el problema del U4?

Una imputación reducida por conducir bajo la influencia puede ayudar porque cambia el registro judicial, pero aún debe compararse con la pregunta exacta del Formulario U4. El nombre de la imputación final importa, y también si el caso permanece como delito menor.

California Vehicle Code section 23103.5 es la ley del wet reckless, una imputación reducida que puede resultar de un caso de DUI. En términos sencillos, es una resolución por conducción imprudente con una notación de alcohol.

Para un titular de licencia de valores, el mayor valor puede ser que el acta final del tribunal no diga DUI. También puede ayudar en las conversaciones de empleo porque muestra que el caso fue reducido. Eso no significa que sea invisible, ni que todas las firmas lo traten de la misma manera.

Para fines del U4, todavía debe verificarse la misma lista básica de delitos menores. Si la conducta es solo la ordinaria relacionada con conducir bajo la influencia del alcohol, las categorías de delitos menores listadas siguen siendo las categorías que determinan la respuesta en el U4.

Una reducción no es automática. Depende de los hechos, la evidencia, el fiscal y el tribunal. Pero dado que su riesgo en el U4 depende tanto de si es delito mayor o delito menor como del cargo final, las reducciones deben considerarse desde temprano.

¿Resolver el caso más tarde solucionará el problema de la licencia?

Una desestimación posterior puede ayudar su expediente, pero no debe contar con que borre todas las consecuencias profesionales. El primer objetivo sigue siendo disputar el caso y evitar el resultado más perjudicial antes de que se presente una declaración de culpabilidad.

California Penal Code section 1203.4 permite que una condena sea desestimada después de la exitosa finalización de la libertad vigilada. La gente suele llamar a esto expurgación, aunque esa palabra puede darle un sentido más fuerte del que tiene.

Para una persona que ya tiene licencia, una desestimación posterior no siempre impide que una junta o agencia revise la condena subyacente. La ley de California concede cierta protección a algunos solicitantes después de este tipo de desestimación, pero una regla para solicitantes no es lo mismo que protección para quien ya posee una credencial.

Por eso no trato la limpieza posterior como el plan principal. Puede ser útil después de la libertad vigilada, puede mejorar cómo aparece el registro judicial de California y puede ayudar en algunos escenarios futuros.

Pero no reemplaza el trabajo que debe hacerse ahora: proteger la fecha del DMV, mantener el caso en el nivel de delito menor si es posible y evitar un antecedente de declaración de culpabilidad que cree problemas profesionales evitables.

¿Qué pasa si usted también tiene una licencia profesional de California?

Si usted también tiene otra licencia profesional de California, una condena suele crear el problema de licencias más serio, y la junta debe vincular el delito con el trabajo. Un mero arresto no es lo mismo que una condena.

California Business and Professions Code section 490 permite que una junta de licencias suspenda o retire una licencia solo si la condena está sustancialmente relacionada con las calificaciones, funciones o deberes de la profesión. Sustancialmente relacionada significa que debe existir una conexión real entre el delito y el trabajo que la licencia le autoriza a realizar.

Esa sección también trata las declaraciones de culpabilidad y las declaraciones de no contendere como condenas. No contendere a veces se llama nolo contendere. La gente elige esa declaración porque parece menos como una admisión, pero muchas normas de licencias la siguen tratando como una condena.

Esto puede importar si usted tiene otra credencial junto con su registro de valores. El análisis del U4 puede decir una cosa. Una junta de licencias separada de California puede aplicar una regla distinta después de una condena.

Antes de cualquier declaración de culpabilidad, el caso penal debe revisarse tanto para el registro de valores como para cualquier otra licencia que usted posea. Una declaración que parezca menor en el tribunal penal aún puede crear un antecedente profesional de larga duración.

Sus siguientes pasos después de un arresto por DUI relacionado con valores

Haga estas cosas en este orden para que no pierda la fecha del DMV ni genere un problema de divulgación.

1. Anote en su calendario 10 días desde la fecha del arresto y solicite la audiencia en el DMV antes de que ese plazo venza.
2. Solicite el paquete de descubrimiento del DMV cuando pida la audiencia, para que los registros policiales y de pruebas puedan revisarse desde temprano.
3. Guarde el DS-367 rosa, la citación, cualquier papeleo de liberación y toda notificación del tribunal o del DMV.
4. Lea la política de su empresa antes de hablar y averigüe si pregunta sobre arrestos, cargos, condenas o todos los asuntos penales.
5. No enmiende el Form U4 por un DUI que sea un delito menor ordinario a menos que la pregunta exacta del U4 cubra su caso.
6. Si su empresa exige aviso de arresto, dé un aviso breve y preciso que no suponga culpabilidad, resultados de pruebas o cargos futuros.
7. Observe de cerca el nivel de los cargos, porque un cargo por delito mayor cambia la respuesta en el Form U4.
8. Antes de cualquier declaración de culpabilidad, revise si una desestimación, una reducción o una resolución de wet reckless podría mejorar el expediente penal y el expediente profesional.